Was sind Anleihen? Anleihen Definition
Anleihen sind festverzinsliche Wertpapiere, die an der Börse gehandelt werden. Wie der Name bereits sagt, verfügen diese Wertpapiere in der Regel über eine feste Laufzeit und einen festen Zins.
Als Investor:in leihst du beim Kauf von Anleihen im Prinzip Geld an die Herausgeber:innen (auch Emittent:innen genannt). Dabei handelt es sich oft um einen Staat, es können aber auch Unternehmen, Banken oder Institutionen sein. Im Gegenzug erhältst du dafür einen jährlich ausgezahlten Zins. Am Ende der Laufzeit wird das von dir geliehene Geld vollständig zurückgezahlt.
Die Laufzeit ist meistens auf mehrere Jahre festgelegt. So gibt es beispielsweise fünfjährige oder zehnjährige Staatsanleihen.
Anleihen werden auch „Bonds”, „Obligationen”, „Schuldverschreibungen” oder „Rentenpapiere” genannt.
Bewertung der Kreditwürdigkeit
Um die Bonität oder Kreditwürdigkeit der Emittent:innen besser einschätzen zu können, geben Ratingagenturen Bewertungen heraus. AAA ist dabei die beste Bewertung und steht für eine ausgezeichnete Bonität und damit ein geringes Insolvenzrisiko. D ist die niedrigste Bewertung und deutet darauf hin, dass nur eine geringe Chance besteht, dass du überhaupt einen Teil des investierten Kapitals zurückerhältst.
Selbst gute Bewertungen sind aber keine Garantie, insbesondere bei Unternehmen. So können auch AAA-Unternehmen insolvent werden. Das Risiko ist allerdings wesentlich geringer als bei Anleihen mit einer C- oder D-Bewertung. Diese werden oft auch als „Schrottanleihen” oder „Junk Bonds” bezeichnet.
In der folgenden Tabelle siehst du, wie das Bewertungsraster aussieht.
BEWERTUNG
BESCHRIEBUNG
- AAA Minimales Kreditrisiko
- AA+, AA, AA- Sehr geringes Kreditrisiko
- A+, A, A- Geringes Kreditrisiko
- BBB+, BBB, BBB- Moderates Kreditrisiko
- BB+, BB, BB- Erhebliches Kreditrisiko
- B+, B, B- Hohes Kreditrisiko
- CCC+, CCC, CCC- Sehr hohes Kreditrisiko
- CC, C In oder kurz vor Verzug, Chance, einen Teil des Kreditbetrages zurückzuerhalten
- DDD, DD, D In oder kurz vor Verzug, nur geringfügige Chance, einen Teil des Kreditbetrages zurückzuerhalten
Setze sämtliche Kosten ab
Wenn du in Anleihen investierst, fallen Gebühren an. Diese können sich insbesondere bei häufigem Trading summieren. Zudem können auch weitere Kosten für Weiterbildungen oder Trading-Kurse anfallen.
Alle mit dem Vermögensaufbau verbundenen Kosten können beim Investieren mit einer GmbH gewinnmindernd abgesetzt werden, während du bei Investitionen mit dem Privatvermögen auf diesen Kosten sitzen bleibst. So kannst du mit der GmbH deine Steuerlast reduzieren.
Am einfachsten funktioniert das, indem du den auf GmbHs spezialisierten RIDE Broker verwendest. Denn hier kannst du nicht nur unkompliziert und komplett digital ein Depot eröffnen, es stehen dir auch ein automatisiertes Steuerreporting zur Verfügung.
Auch die GmbH-Gründung und die GmbH-Verwaltung erledigst du mit RIDE im Handumdrehen.
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Wie kann man in Anleihen investieren?
Anleihen werden wie andere Wertpapiere an der Börse gehandelt. Am einfachsten kannst du Anleihen kaufen, indem du einen Online-Broker nutzt. Dort kannst du Anleihen einzeln kaufen oder in Anleihen-ETFs investieren. Ein Anleihen-ETF besteht aus einem Bündel einzelner Bonds und wird oft auch „Rentenfonds” genannt.
Hier siehst du am Beispiel des RIDE Brokers, wie du in 5 Schritten in Anleihen investieren kannst:
Einzelne Anleihen oder Anleihen-ETFs
Möchtest du dein Anleihen-Portfolio selbst zusammenstellen oder gleich ein Bündel von Anleihen mithilfe eines ETFs kaufen?
Broker finden
Dabei solltest du insbesondere auf geringe Gebühren und einen guten Support achten. Wenn du Kosten absetzen und mit einer GmbH in Anleihen investieren möchtest, eignet sich der RIDE Broker ideal.
Depot eröffnen
Mit dem RIDE Broker erledigst du die Depoteröffnung unkompliziert und komplett digital. Wenn du noch keine GmbH hast, unterstützen wir dich auch gerne beim Gründungsprozess.
Kapital einzahlen
Wähle den gewünschten Betrag aus und zahle ihn per Banküberweisung ein.
Anleihe auswählen
Nun kannst du die Anleihe oder Anleihen deiner Wahl suchen und kaufen.
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Das war die beste Entscheidung
Die haben sich um alles gekümmert und ich musste nur meine Daten zur Verfügung stellen und einige Unterschriften leisten.
Pietro
Gründer & Manager
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